Где оформить налоговый вычет при покупке квартиры

Содержание

Как оформить налоговый вычет и подать декларацию 3-ндфл через личный кабинет налогоплательщика

Где оформить налоговый вычет при покупке квартиры

Данная инструкция составлена для тех, кто решил сэкономить свое личное время и оформить свой  социальный (лечение, обучение) или имущественный вычет (за покупку квартиры, комнаты или дома) через интернет.

Для этих целей налоговой был создан личный кабинет, в котором Вы в режиме онлайн можете подать свою декларации, подтвердив данные указанные в ней скан-копиями необходимых документов.

Где и как это правильно сделать? Об этом и много другом читайте ниже.

1 шаг

В первую очередь Вам необходимо перейти на сайт личного кабинета налоговой службы: https://lkfl.nalog.ru/lkfl/login

Перейдя по ссылке, Вы попадаете на страницу авторизации. Как войти в личный кабинет налоговой? У вас есть 2 варианта:

  1. Необходимо обратиться в любую ФНС. При себе необходимо иметь паспорт и Ваш ИНН (можно копию или оригинал). В случае, если Вы обращаетесь в налоговую по месту прописки, то достаточно иметь при себе только паспорт.
  2. Если у вас есть учетная запись на сервисе Госулуги: https://esia.gosuslugi.ru/, которая подтверждена в авторизованном центре, то можно воспользоваться ей для входа (Кнопка №3 на картинке). Правда, если Вы подтверждали учетную запись через почту России (то есть логин и пароль присылали по почте), то этого может оказаться не достаточно, так как Ваша учетная запись может быть не полноценной. Для того чтобы получить полный доступ достаточно обратиться в центр, где можно сделать повторное «подтверждение личности», найти такой можно по ссылке на официальном сайте: https://esia.gosuslugi.ru/public/ra. Для этого потребуется оригинал СНИЛС и паспорт. После «подтверждение личности» Вы сможете с помощью учетной записи зайти в Ваш личный кабинет.

2 шаг

Войдя в личный кабинет первое, что Вам требуется сделать, для возможности оформления налогового вычет через личный кабинет: получить сертификат ключа проверки электронной подписи. Данным ключом Вы подпишете комплект документов, которые прикрепите на 15 шаге.

Для этого в правом верхнем углу нажимаем на: ваш профиль.

3 шаг

Далее выбираем раздел получить ЭП.

4 шаг

На странице создания ключа Вы выбираете один из трех способов, их отличия можно увидеть, нажав на знаки вопроса на против соответствующего варианта:

  • Ключ электронной подписи хранится в защищенной системе ФНС России (рекомендовано);
  • Электронная подпись хранится на Вашей рабочей станции;
  • Регистрация имеющейся квалифицированной подписи

5 шаг

Также, как и налоговая я рекомендую использовать: Ключ электронной подписи хранится в защищенной системе ФНС России. Остальные варианты более сложные, и в них нет необходимости для физических лиц.

6 шаг

Проверяем заполненные данные (реквизиты сертификата). Если все указано правильно, то формируем пароль в соответствии с требованиями и жмем отправить запрос.

7 шаг

В течении 10-15 минут подпись будет генерироваться.

Попробуйте обновите страницу спустя некоторые время. В результате у вас должна появится зеленая галка и надпись: Сертификат электронной подписи успешно выпущен.

Данный атрибут является подтверждением того, что подпись сформирована и ее можно использовать для работы.

В некоторых ситуациях на создание подписи уходит 24 часа, если данное время прошло и у вас до сих пор идет процесс формирования, значит вам надо обратиться в службу поддержки (Пример с ошибкой).

8 шаг

Далее переходим в раздел: Жизненные ситуации.

9 шаг

Выбираем раздел: Подать декларацию 3-НДФЛ.

10 шаг

Теперь мы попали на страницу заполнения и представления налоговой декларации 3-ндфл. Далее нам предоставляется 2 варианта:— заполнить новую декларацию онлайн (кнопка №1).— направить сформированную декларацию (кнопка №2).

Так как в нашем случае файл подготовлен в программе декларацию 2017 в формате xml, то мы выбираем: отправить декларацию, заполненную в программе. Так же на этой странице вы можете перейти на страницу, где можно скачать программу декларация (кнопка №3).

11 шаг

Выбираем нужный нам год.

Далее нажимаем выбрать файл, на компьютере переходим в раздел, где у нас сохранен предварительно подготовленный в программе декларация файл в формате XML (название начинается NO_NDFL_***). Далее жмем открыть и ОК.

12 шаг

Теперь наша декларация подгружена на сайт и личный кабинет ее определил.

13 шаг

Все наша декларация загружена, теперь нам необходимо добавить необходимые подтверждающие документы.

Список документов для каждого вычета свой (список для каждого типа по ссылке обучение, лечение или имущественный вычет).

В данном случае мы оформляем вычет за квартиру, поэтому подгрузить надо будет соответствующие документы. Для каждого документа нам необходимо нажать кнопку: прикрепить документ.

14 шаг

  1. Суммарный объем прикрепляемых документов не должен превышать 20 мегабайт,
  2. Размер одного документа не должен быть более 10 мегабайт (если необходимо уменьшить размер документа, допустим pdf, то можно воспользоваться данным сервисом https://smallpdf.com/ru/compress-pdf или любым другим).
  3. Разрешенные форматы: .jpg, .tiff, .png, .pdf
  4. Для каждого документа требуется написать описание, из разряда: ИНН, Договор обучения, Договор купли продажи квартиры и т.д. Прикрепив файл, добавив описание, жмем: сохранить.

Рекомендации по подготовке скан-образов документов к декларации по форме 3-НДФЛ

15 шаг

После того, как мы добавили все документы. Внизу страны вводим пароль от нашей подписи, который мы формировали вместе с подписью на (смотрим 6 шаге). Вводим пароль, жмем кнопку: подтвердить и отправить.

16 шаг

Далее Вы получаете уведомление о том, что декларация была подписана и направлена в Вашу ИФНС. Далее вы можете нажать на кнопку: Сообщения.

При переходе на вкладку сообщения вы можете увидеть всю историю вашего документооборота, в том числе последнее отправленное сообщения — декларация 3 ндфл. Вы можете кликнуть на нее.
Перейдя в нее, вы можете увидеть:

  1. Статус: сразу после отправки он становится: Создано =>Принято => Зарегистрировано=>На рассмотрении;
  2. Налоговый орган, который осуществил регистрацию;
  3. Дата и время регистрации
  4. Вложения в отправленном пакете.
  5. История обработки.
  6. Номер и дату регистрации декларации (обычно все эти данные появляются в течении 15 минут, но может занять и 24 часа).

В случае, если ваш процесс регистрации не движется, рекомендую позвонить в налоговую. При условии что прошло 3 рабочих дня с момента отправки.

 17 шаг

Источник: https://verny-nalog.ru/nalogovaya-lichnyj-kabinet-nalogoplatelshhika/

Какой список документов необходим для получения налогового вычета за квартиру

Список документов для вычета

Покупка жилья включает в себя не только приятные моменты, но и большие затраты на его приобретение.

Чтобы новые собственники жилья смогли сократить расходы, государство предусмотрело возможность получения имущественного налогового вычета.

Хотя вычет предоставляется уже довольно продолжительное время, на практике у граждан все равно возникают вопросы и трудности, связанные с правилами оформления возврата налога.

Что включает в себя понятие налоговый вычет

Понятие налогового вычета

Вопросы, связанные с налоговым вычетом, регулируются статьей 220 НК РФ.

Согласно положениям статьи, новый собственник жилого имущества имеет возможность вернуть часть денежных средств, потраченных на его покупку, за счет налогов, ранее удержанных с него.

Если быть точнее, то одного налога в виде НДФЛ. Размер налога уже долго остается неизменным и составляет 13% от доходов, которые официально получает гражданин.

Именно этот процент и возвращается налоговым вычетом, но уже не от заработной платы, а от стоимости приобретенной квартиры.

Внимание!Для получения вычета необходимо учитывать ограничения, предусмотренные законом, правила и порядок его расчета.

Размер возврата

Размер вычета

Рассчитывать на имущественный вычет могут те, кто приобрел жилье в собственность за наличный расчет или оформил договор ипотечного кредитования.

Если есть оформленная ипотека, то возвращаться будут проценты, которые гражданин выплачивает банку. Соответственно, все правоотношения в этой сфере должны быть правильно оформлены и иметь документальное подтверждение.

Максимальная сумма, с которой можно вернуть 13 %, составляет 2 млн. рублей. Путем простого вычисления получается сумма в 260 000 рублей. Именно ее можно вернуть, оформив налоговый вычет.

Кому положен вычет

Возможность использования

Из положений закона четко усматривается, что вернуть налог может тот, кто его платил.

Таким образом, правом на получение вычета могут воспользоваться плательщики НДФЛ, то есть лица, имеющие официальное место работы, с которого в налоговую регулярно делались отчисления с их доходов.

Вернуть деньги от приобретенной недвижимости можно в следующих случаях:

  • при покупке любого вида жилья;
  • при возведении дома;
  • при ремонте или отделке жилого имущества (при наличии документального подтверждения расходов).
Читайте также  Ипотечная квартира при разводе как делить

Налоговые изменения

Налоговые изменения

В 2016 году вступили в силу новые поправки в налоговом законодательстве, коснувшиеся и налогового вычета, предусмотренного статьей 220.

Закон ставит временную границу, а именно 1 января 2014 года. Имущество, приобретенное после этой даты, будет попадать под действие новой статьи.

Кто приобрел жилое имущество ранее 2014 года, закон предусматривает возможность получить вычет только один раз. Сумма, с которой полагается льгота, осталась прежней, то есть 2 млн. рублей.

Например, если в договоре указана сумма, которую покупатель оплатил за жилье, в размере 1,5 млн., то рассчитывать можно только на получение 195 000 рублей. На этой сумме получение вычета закончится.

После вступления в силу новых поправок, ситуация с получением вычета изменилась в положительную сторону.

Например, жилье покупалось после начала 2014 года, на сумму 1,3 млн. рублей и получен вычет равный 169 000 рублей. Остаток в размере 91 000 рублей можно будет получить при покупке новой жилой недвижимости.

Периоды возврата налога

Периоды возврата налога

Получить вычет можно не только за предыдущие года, но и за предстоящие. Получение налога за предшествующие года ограничено сроком в три года, для пенсионеров он может быть увеличен до четырех лет.

Например, в 2015 году была приобретена жилая недвижимость, общей стоимость в 2,5 млн. рублей. Подать документы на возврат налога можно в 2016 году.

При этом не стоит забывать по максимальный размер, с которого будет произведен вычет – 2 млн. рублей, то есть 260 000 рублей. Официальный заработок за 2015 год составил в месяц 30 000 рублей.

30 000 умножается на 13 % и получается сумма НДФЛ в размере 3 900 рублей. Эта сумма умножается на количество месяцев в году и получается 46 800 рублей, то есть размер НДФЛ за год. Такая сумма будет возращена за 2015 год.

Получается, что не вся сумма будет выбрана. 260 000 – 46 800 = 213 200 рублей.

Если гражданин продолжит работать официально, то он сможет забрать эту сумму в последующие годы либо, заявив об их возврате за предыдущие годы, то есть за 2013 и 2014. Конечно, при условии, что за эти годы с него удерживался подоходный налог.

Способы получения вычета

Способы получения вычета

Законом предусмотрено несколько способов для получения положенного вычета.

Обратиться напрямую в налоговую службу.

Список необходимых документов:

  • заявление.
  • паспорт и ИНН.
  • заполненная форма 3-НДФл.
  • справка 2-НДФЛ.
  • документы на право собственности на жилье. Сюда относится: свидетельство, договор, акт приема-передачи, если жилье покупалось по договору долевого участия в строительстве, если приобреталась земля под строительство или с готовым возведенным на ней жильем, передаются все правоустанавливающие документы, при покупке жилья в ипотеку предоставляется кредитный договор, график внесения платежей, с указанием размера процентной ставки;
  • документы, подтверждающие оплату за приобретение жилья (квитанция, выписка с банка о перечислении средств, расписка и пр.).
  • реквизиты счета в банке, на который будут производиться выплаты.

Более точный список документов нужно уточнять в налоговом органе.

Подать пакет бумаг можно лично либо с помощью почтового перевода, оформим ценное письмо с описью вложения.

После подготовки всего перечня документов, их подают в местное отделение налоговой службы.

Предупреждение!Проверка бумаг составляет не более трех месяцев, после чего при положительном решении, заявителю будет отправлено уведомление о принятом решении.

В течение месяца денежные средства зачисляться на указанный в заявлении счет.

Еще один способ — с помощью работодателя.

Для этого самостоятельно подается заявление на возврат налога, после его рассмотрения и принятия положительного решения, налоговая предоставит уведомление в бухгалтерию по месту работы заявителя.

Сам заявитель должен предоставить полный пакет документов на приобретенное имущество и написать соответствующее заявление на имя работодателя.

С этого момента работодатель прекращает удержание из заработной платы НДФЛ до тех пор, пока не будет предельное значение в размере 260 000 рублей или 13 % от суммы, которая указана в договоре на приобретение жилья.

Получение вычета в браке

Получение вычета в браке

Если жилая недвижимость приобреталась в общую собственность супругов, то распределение вычета происходит по договоренности между ними.

Как правило, доли определяются 50/50. Если распределение было 100/0, то тот супруг, который ничего не получил, сохраняет за собой право на вычет при покупке жилья в будущем.

Соглашение о распределении долей заключается один раз, в дальнейшем его менять нельзя.

При оформлении жилья в долевую собственность, каждый супруг будет иметь право на вычет, равный размеру своей доли. При этом отказаться от своей доли или получить вычет за другого супруга запрещается.

Во всем остальном, в отношении жилья, приобретенного в момент барка, будет применяться действующее налоговое законодательство, с учетом всех его изменений.

Источник: https://sudovnet.ru/nalogi/polucheniye-nalogovogo-vycheta/

Как получить налоговый вычет через Госуслуги и МФЦ

Зачастую люди сталкиваются с финансовыми трудностями после покупки новой квартиры, в этот период каждая копейка на счету.

Нужно гасить долги, делать ремонт, не забыть про повседневные расходы, в таком случае на помощь приходит налоговый вычет от приобретения недвижимости, в 2019 году подать заявление можно через сайт Госуслуги либо отделение МФЦ.

За что можно вернуть налоговый вычет в 2019 году

  • за сделки совершенные в результате купле-продажи недвижимости (квартиры, дом, дача и т.д.);
  • жилья приобретенного по ипотеке
  • на детей;
  • на образование;
  • на лечение и медикаменты;
  • пенсионный налоговый вычет;
  • вычет на благотворительность.

За какие сделки с имуществом можно получить вычет

Гражданин, который исправно платит налоги, т.е. является налогоплательщиком по свидетельству ИНН, вправе подать заявление в ФНС на возврат налогового вычета в отношении:

  • продажи недвижимости;
  • покупки недвижимости;
  • стройки жилья или покупки земли под эти нужды;
  • если осуществлена сделка выкупа у налогоплательщика недвижимости под нужды государства и муниципалитетов.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в 2019 году

Налоговый вычет при покупке квартиры, в том числе по ипотеке, согласно законодательства РФ относится к имущественным вычетам, в 2019 году подать заявление в ФНС можно:

  • через интернет в электронном виде (Госуслуги);
  • на личном приеме в центрах «Мои документы»;
  • на личном приеме в налоговой инспекции по месту жительства;
  • через личный кабинет налогоплательщика.

Читать также:  Как установить отцовство?

Подав заявление в Федеральную налоговую службу через личный кабинет на сайте Госуслуг, либо отделение многофункционального центра, можно возвратить до 13 процентов реальными деньгами от стоимости недвижимости.

Как подать заявление на возврат налогового вычета через Госуслуги

Шаг 1. Необходимо иметь подтвержденную учетную запись ЕСИА (третий уровень), с ее помощью авторизоваться в личном кабине сайта Госуслуг.

Шаг 2. Перейти в раздел «Налогов и финансов», кликнуть по вкладке «Приема деклараций» затем «Предоставить форму 3-НДФЛ».

Шаг 3. Далее выбираем онлайн формирование декларации, если Вы впервые подаете 3-НДФЛ укажите заполнить новую декларацию, при повторном пользовании услугой нажмите продолжить внесение сведений в уже существующую форму.

Шаг 4. Как только заполните документ, нажмите кнопку «Отправить», электронная заявка будет направлена в налоговую службу автоматически.

На официальном сайте ФНС по ссылке www.nalog.

ru/rn39/program//5961249/ размещен специальный инструмент, позволяющий проверить правильность внесение сведений, программа автоматически сформирует декларации по формам 3-НДФЛ или 4-НДФЛ и проверит на ошибки.

Как записаться в ФНС через Госуслуги

Теперь Вам необходимо записаться на прием в налоговую службу, процедура доступна из личного кабинета Госуслуг на странице «Прием налоговых деклараций» по ссылке www.

gosuslugi.ru/10054/25, в разделе «Выберите тип получения услуги» укажите «Личное посещение налоговой», далее перейдите по ссылке «Запишитесь на прием в налоговую инспекцию».

Находясь в налоговой инспекции необходимо заполнить заявление, подтверждающие право налогоплательщика на возврат имущественных налоговых вычетов, бланк образец можно скачать заранее.

Более детальную информацию и порядок действий, можно получить на официальном сайте ФНС:

  • возврат вычета при покупке квартиры;
  • возврат вычета при продаже квартиры.

Как подать документы налоговый вычет через МФЦ

С недавнего времени многофункциональные центры тесно взаимодействуют с государственными структурами, в том числе Федеральном налоговой службой.

Читать также:  Перепланировка квартиры через МФЦ

Шаг 1. Чтобы оформить налоговый вычет через МФЦ, необходимо заблаговременно записаться на прием, либо прибыть в ближайший офис, получить талон электронной очереди в терминале.

Шаг 2. Подать налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, порядок действий и список необходимых документов указан в инструкции;

Шаг 3. Совместно с специалистом заполнить заявление на возврат имущественного вычета по образцу (предоставляется в МФЦ);

Шаг 4. Отследить статус обращения по номеру заявки в расписке о принятии документов;

Шаг 5. В назначенное время с документом удостоверяющим личность (паспорт) прибыть в ФНС.

Срок рассмотрения заявления

Сотрудники ФНС России, после получения необходимых документов и заявления на налоговый вычет от физического лица, должны вынести решение предоставлять выплату заявителю или нет — в течении 3х месяцев.

Положительным решением будет факт перевода денежных средств на банковский счет заявителя. В случае отказа, в адрес налогоплательщика будет направлен акт с указанием мотивированных причин.

В 2018 году по инициативе президента РФ Владимира Путина, была введена налоговая амнистия на задолженности в отношении физических и юридических лиц.

Что делать если отказали в налоговом вычете

Если по какой-то причине, Вам откажут в возврате налогового вычета и мотивированный отказ в акте покажется не законным, вы имеете право обжаловать процедуру через:

  • вышестоящее Управление ФНС по региону;
  • центральный аппарат ФНС в городе Москва;
  • через суд.

Перед началом процесса рекомендуем БЕСПЛАТНО проконсультироваться с нашими юристами по телефонам:

Так же, вы можете заказать обратный звонок через форму онлайн консультанта на сайте.

Источник: https://mfc-list.info/kak-poluchit-nalogovyj-vychet-cherez-gosuslugi-i-mfc.html

Документы для имущественного вычета при покупке квартиры

По закону Российской Федерации каждый гражданин имеет право на денежную компенсацию в виде налогового вычета при покупке/строительстве жилья.

К тому же если собственность была приобретена в непригодном для жизни виде (без внутренней отделки), то можно возместить расходы и на проведенный ремонт.

Читайте также  Передаточный акт к договору купли продажи квартиры

Законом предусмотрена налоговая компенсация относительно недвижимости в следующих случаях:

  • Приобретение квартиры / дома / земельного участка под индивидуальную застройку;
  • Строительство собственного жилья (даже с учетом долевого строительства);
  • Покупка жилья с привлечением кредитных средств. Причем кредит можно возмещать посредством налогового вычета и в случае банковского займа на строительство недвижимости.

Важно: недвижимость, по которой можно требовать возмещения средств, должна находиться только на территории РФ.

Документы, необходимые для налогового вычета за квартиру

Чтобы получить компенсацию от государства при покупке квартиры/дома, нужно подготовить и предоставить пакет бумаг:

  • Декларация 3-НДФЛ (оригинал). Она считается основным документом на получение имущественного вычета. Распечатать декларацию можно на сайте ФНС РФ. На основании этой бумаги государственная налоговая инспекция принимает решение о сумме компенсации.
  • Заявление на получение имущественного налогового вычета. Официально документ называется «Заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога». В заявлении обязательно указывается номер расчетного рублевого счета (не карты), открытого в одном из российских банков. На этот счет придут все выплаты от государства.
  • Справка о доходах за последний год (несколько лет). Справка нужна по форме 2-НДФЛ. Её получают от бухгалтера предприятия-работодателя.
  • Паспорт гражданина РФ. Требуются копии и оригинал. При подаче документов на налоговый вычет инспектор службы чаще забирает копии. И даже если они не потребуются, лучше все равно сделать про запас. Мало ли что.
  • Выписка из ЕГРН о приобретенной собственности. В ней содержится подробная характеристика квартиры/дома. С 2016 года свидетельство о регистрации права собственности не выдается.

Важно: если недвижимость куплена в новостройке или по ДДУ, на нее допустимо не подавать выписку из ЕГРН. Налоговый имущественный вычет можно получать, даже если жилье еще не оформлено как собственность.

  • Договор купли-продажи на квартиру, приобретенную на вторичном рынке, или договор переуступки / долевого участия. Если жилье приобретено в новостройке, в списке бумаг нужен и акт приемки-передачи объекта. Нужно подготовить копии и оригиналы всех страниц договоров.

Совет: если на момент подачи бумаг договор утерян, собственник недвижимости может получить его копию у нотариуса, который заверял сделку.

  • Платежные документы. Ими могут выступать: расписка от продавца о получении суммы, выписка из банка о перечислении суммы на счет получателя. Если в покупке участвовало несколько лиц, а средства уходили со счета одного из них, то остальные участники сделки должны написать доверенность на имя этого покупателя о том, что они доверяют передачу их части суммы продавцу.

  Бланк и образец приказа на отпуск — скачать бесплатно

Помимо этих бумаг, следует подготовить (добавить) и другие документы, если недвижимость была куплена в браке:

  • Свидетельство о браке;
  • Заявление о законном распределении налогового вычета между мужем и женой. Пропорции компенсации могут быть любыми. Однако по умолчанию выплата имущественного налога после покупки квартиры делится 50/50.
  • Свидетельство о рождении ребенка (до 14 лет) или его паспорт (14-18 лет), если ребенок тоже является собственником жилья.

Часть затрат на покупку квартиры в России можно возместить, получив налоговый вычет от государства

Поскольку сегодня распространена социальная ипотека при президенте РТ, то часто в налоговую инспекцию подают пакет бумаг на возмещение и такого займа при покупке недвижимости. Если планируется получение имущественного налога за жилье, купленное в кредит, нужно добавить/предоставить еще и следующие документы:

  • Кредитный или ипотечный договор;
  • Справка о фактически уплаченных процентах по кредиту (берут в своём банке);
  • График погашения кредитной задолженности;
  • Платежные документы по оплате долга банку (чеки/квитанции).

Совет: чтобы получить справку из банка на возврат НДФЛ с процентов по ипотеке, узнайте, на каких условиях её дает банк. В некоторых случаях это может занять более месяца. Возможно, будет лучше получить справку на платной основе.

Способы подачи документов на налоговый вычет

Оформить получение имущественного налога можно двумя способами:

  • Подать пакет документов в местную ИФНС. В налоговую службу подают все оригиналы и копии бумаг. Инспектор сверит исходники с копиями и первые отдаст заявителю. После рассмотрения заявки средства поступают на счет заявителя.
  • По месту настоящей работы. Здесь нужно отнести все документы в бухгалтерию. В результате удовлетворения заявления работник будет получать заработную плату без налоговых выплат в пользу государства. За счет этого и складывается итоговая сумма налогового вычета.

Важно: при подаче бумаг в бухгалтерию предприятия нужно обязательно заявить о своем намерении получать выплаты по месту работы. Для этого стоит подать в налоговую указанный пакет бумаг за исключением справки по форме 2-НДФЛ и декларации.

Сроки получения вычета за покупку квартиры

Как правило, процесс камеральной проверки бумаг в налоговой инспекции составляет 1-3 месяца.

После этого заявитель получает уведомление об удовлетворении/отклонении заявления.

Если документы подаются в бухгалтерию предприятия, то ждать придется 1-3 недели.

Важно: в процессе проверки документов заявителя могут вызвать в налоговую, если у инспектора возникнут сомнения относительно подлинности бумаг. В этом случае нужно захватить с собой оригиналы всех документов.

Подводим итоги

Процесс сбора нужных документов не так страшен, как может показаться на первый взгляд. Зато проделанная работа гарантирует возмещение части суммы, затраченной на приобретение жилья.

  Как заплатить за квартиру через Интернет?

Кстати, вы можете оформить возврат подоходного налога за медицинские услуги или получить налоговый вычет за обучение. И помните: знание законов РФ — большая сила.

Источник: https://uvolsya.ru/raznoe/spisok-dokumentov-dlya-nalogovogo-vycheta-za-kvartiru/

Кто и какой налоговый вычет может получить за покупку квартиры в Москве?

Купив квартиру, вы вправе рассчитывать на получение налогового вычета в размере 13% от суммы покупки, ограниченной 2 млн рублей.

Однако практика показывает, что о вычетах многие покупатели слышат впервые от риэлторов в момент заключения сделки, либо слышать слышали, а как подступиться к нему не знают. Портал Realestate.

ru обратился за консультацией к экспертам по налогообложению, чтобы узнать, как именно можно получить вычет.

Какие документы необходимо собрать для этого, и в какие инстанции обращаться? Оказалось, не все так сложно. Главное, чтобы у вас было официальное место работы.

Купив квартиру, вы вправе рассчитывать на получение налогового вычета в размере 13% от суммы покупки, ограниченной 2 млн рублей.

Однако практика показывает, что о вычетах многие покупатели слышат впервые от риэлторов в момент заключения сделки, либо слышать слышали, а как подступиться к нему не знают. Портал Realestate.

ru обратился за консультацией к экспертам по налогообложению, чтобы узнать, как именно можно получить вычет.

Какие документы необходимо собрать для этого, и в какие инстанции обращаться? Оказалось, не все так сложно. Главное, чтобы у вас было официальное место работы.


Напомним, что совсем недавно Минфин РФ одобрил законопроект, позволяющий налогоплательщикам использовать право на имущественный вычет при покупке нескольких объектов недвижимости. Соответствующий законопроект и заключение ведомства были обнародованы на официальном сайте Минфина.

Эксперты отметили, что для жителей столицы это нововведение мало что будет означать на практике. В первую очередь, потому что в очень редких случаях человек может себе позволить купить больше одной квартиры в Москве.

Во-вторых, совокупная сумма вычета, на которую уменьшается налоговая база, ограничивается 2 млн рублей. Учитывая цены на жилье в столице, трудно представить, как можно эту сумму вычета получить от нескольких покупок.

Напомним, что действующая редакция Налогового кодекса РФ дает налогоплательщикам право 1 раз в жизни при покупке или строительстве жилья воспользоваться имущественным налоговым вычетом по налогу на доходы физических лиц.

Максимальный налоговый вычет – 2 млн рублей, при этом сумма налога, который покупатель получит на руки, составит всего лишь 13 % от вычета, то есть 260 тыс. рублей.

О том, какие документы потребуются от заявителя прав на вычет, в какие инстанции нужно обращаться и какие подводные камни ожидают желающих получить эти 260 тыс.

рассказывает эксперт-аудитор, генеральный директор «Аудиторской компании «Смаль и партнеры» Светлана Лилипутина.

Кому положен вычет?

Право на налоговый вычет при покупке жилья имеют все физические лица, кто работает, и за кого работодатель платит налоги, удерживая с них 13% налога на доходы. И это право можно осуществить только 1 раз в жизни.

«Если физическое лицо – индивидуальный предприниматель (ИП), и он применяет «упрощенку»*, то ему вычет не предоставляется, – пояснила эксперт.

– И вообще вычет предоставляется только при наличии доходов, облагаемых по ставке 13%».

То есть если налогоплательщик – нерезидент и платит 35% налога на доходы, то он также не имеет права на вычет.

Когда предоставляется вычет?

Вычет предоставляется 1 раз при покупке квартиры. Причем если человек купил одну квартиру и не реализовал свое право на налоговый вычет, то он может сделать это при покупке последующей квартиры.

Цена квартиры в данном случае не играет роли, так как максимальная сумма, с которой предоставляется вычет, составляет 2 млн рублей.

Так как за 2 млн трудно найти жилье даже за пределами Москвы, то итоговая сумма сделки не играет роли.

Правда, если человек покупает жилье где-то на периферии, скажем за 1,5 млн рублей, то и вычет будет считаться от этих 1,5 млн рублей.

В руки денег не дадут!

Нужно понимать, что наличными никто никаких денег не получает. Средства перечисляются только безналом и на Сберкнижку.

Максимальная сумма составит 13% от 2 млн рублей, т.е. 260 тыс.

рублей, но в пределах годового НДФЛ, уплаченного работодателем за физическое лицо в течение года в бюджет.

Рассмотрим на конкретном примере: 

Например, человек получил за год заработную плату в общей сумме 600 тыс. рублей.

С нее в бюджет было уплачено работодателем 13%: 600 000 х 13 % = 78 тыс. руб. (без учета социальных вычетов – на детей, иждивенцев и пр.).

таким образом, за этот год из бюджета можно вернуть только 78 тыс. руб.

Если в следующий год человек заработал 500 тыс. рублей, то: 500 000 х 13% = 65 000 руб. уплачено в бюджет.

Читайте также  Как узнать служебная квартира или муниципальная

Значит, возврат средств за следующий год составит 65 тыс. рублей.

И так до тех пор, пока общая итоговая сумма за все годы не составит положенные 260 тыс. рублей.

Какие документы нужно предоставить?

Для того чтобы получить вычет, нужно собрать немаленький пакет документов. А именно:

— справки по форме 2-НДФЛ со всех мест работы за год (оригиналы); — копия паспорта; — копия ИНН; — документы по приобретению жилья (это может быть договор, акт приема-передачи, свидетельство о праве собственности, и обязательно – документы, подтверждающие оплату – квитанции, чеки или расписки); — свидетельства о рождении детей при их наличии (копии);

— Сберкнижка (копия).

Еще раз отметим, что для налоговой все документы можно предоставить в копиях, только справки 2-НДФЛ должны быть оригинальными. Кроме того, нужно составить декларацию о доходах и написать заявление:

— декларация о доходах (оригинал);
— заявление по установленной форме (образцы обычно предоставляют в налоговой инспекции по месту регистрации).

Как составить декларацию?

Здесь есть 2 варианта: сделать декларацию самостоятельно или обратиться к специалистам.

Чтобы составить декларацию самим, нужно использовать специальную программу.

Скачать ее можно на официальном сайте ИФНС в разделе «Программные средства для физических лиц».

Причем для составления декларации за 2012 год, например, можно воспользоваться формой (и программой) 2011 года, она пока не менялась.

Также можно обратиться в специализированные аудиторские компании. В среднем услуга по составлению декларации НДФЛ сейчас оценивается в 1,5-3 тыс. рублей.

Куда идти с документами?

Собранный пакет документов нужно представить в налоговую инспекцию по месту своей регистрации.

Это можно сделать лично, записавшись на прием к своему инспектору.

Информацию о времени работы налоговой можно узнать на сайте ИФНС, введя код своей налоговой.**

Также документы можно прислать с доверенным лицом (например, курьером или бухгалтером), сделав ему соответствующую доверенность у нотариуса.

Третий вариант – отправить документы по почте. Важно, отправляя документы таким образом, сделать на почте опись вложенных документов.

Как платят  деньги?

Для того чтобы получить вычет нужно открыть сберкнижку в Сбербанке России. И не стоит ждать, что процесс этот будет быстрым.

«Декларации проверяются в среднем 2 месяца, – пояснила Светлана Лилипутина. – Но на практике это может затянуться и на полгода».

После проверки документов вам сообщат письмом по месту регистрации об окончательном решении ИФНС о предоставлении вычета, и могут пригласить для написания нового заявления – куда перечислять деньги. Причем это совершенно не зависит от того, написали ли вы это в заявлении при подаче декларации или нет.

Подводные камни

Если вы не москвич, а купили квартиру в Москве, то вычет предоставляется по месту вашей регистрации. Если нет «белого» дохода, то нет и вычета.

Если «белый» доход маленький, то получать вычет вы будете несколько лет маленькими «порциями».

При этом документы в налоговую инспекцию придется собирать и отправлять каждый год.

Под ключ

Если нет желания заниматься всем этим самостоятельно, собирать документы, составлять декларацию, ездить в налоговую, то можно заказать эту услугу у специализированных компаний.

Средняя стоимость таких услуг по Москве составляет – 20-30 тыс. рублей***.

За эти деньги курьеры по заверенной нотариусом доверенности соберут ваши 2-НДФЛ (особенно это актуально для тех людей, которые работают на фрилансе одновременно на несколько компаний), соберут пакет документов, отвезут их в налоговую инспекцию, а эксперты решат все возникшие трудности практически без вашего участия.

Мария Лукина

СПРАВКА:

*Упрощенка (упрощенная система налогообложения (УСН)) – это такая система расчета налогов, которая позволяет малым предприятиям и индивидуальным предпринимателям простым способом рассчитывать и платить налоги и вести минимальный бухгалтерский учет. При УСН вместо 4 налогов (НДС, налога на прибыль, Единого социального налога (ЕСН) и налога на имущество) предприятие платит только один – Единый налог.

**  Код вашей налоговой узнать легко: это первые 4 цифры вашего ИНН. Первые две – код города, вторые две – номер инспекции. Например, если первые 4 цифры 7703, то ваше подразделение – ИФНС России № 3 по г. Москве.

*** Стоимость может варьироваться в зависимости от выбранного вами пакета услуг. 

Источник: https://www.realestate.ru/usefuls/kto-i-kakoj-nalogovij-vichet-mozhet-poluchitj-za-pokupku-kvartiri-v-moskve-89/

Как оформить имущественный налоговый вычет

 Покупая квартиру, комнату или дом, вы имеете право один разв жизни воспользоваться налоговым вычетом. В данной статье рассмотрим с вамикак оформить налоговый вычет, правила получения имущественного вычета и срокивыплаты.

 Имущественный вычет положен каждому налогоплательщикуприобретшему недвижимость.

Вычет предоставляется один раз в жизни и на толькоодин объект (с 2014 года, в случае если вычет с одного объекта использован неполностью, то остаток можно получить при покупке второго объекта, требованиявступили в силу с 2014 года на покупку недвижимости в 2014 году и позднее). Налоговыйвычет при приобретении квартиры предоставляется налоговой инспекцией по месту вашейпостоянной регистрации.

Правила получения имущественного вычета

 Максимальный размер налогового вычета равен –2 000 000 рублей. Фактически вы можете получить сумму равную 260тысяч (2 млн руб. x 13%).

Но размер вычета не может быть более суммыпотраченной на покупку или строительство жилья. То есть, если квартира стоит 1 700 000рублей, то вычет можно получить в размере 13% от 1 млн. 700 тысяч рублей –221 000.

А оставшаяся сумма вычета до двух миллионов попросту неучитывается.

 Аналогичная ситуация с жильем стоимостью более двухмиллионов: вы купили недвижимость стоимость 3 000 000 рублей, но таккак максимальная сумма вычета составляет 2 млн. рублей, то на руки вы получите13% от двух миллионов, а оставшийся миллион от стоимости квартиры не учитывается.

 Составление декларации 3-НДФЛ

   Стоимость — 3 500 руб. (все включено)  

  •  Подготовка полного пакета документов;
  •  Составление декларации 3-НДФЛ, заявления на предоставление имущественного вычета и заявления на возврат подоходного налога;
  •   Подача готовой декларации в налоговую инспекцию по почте заказным письмом с уведомлением.

   Срок составления — 1 день

 Помимо основного вычета в размере двух миллионов рублей, вслучае покупки недвижимости в ипотеку вы имеете право ежегодно возвращать 13% свыплаченных банку процентных платежей.

Максимальный размер вычета по ипотечным процентам не имеетпредела, используют до полного погашения кредита (с 2014 года максимальнаясумма вычета по процентам – 3 000 000 рублей).

Когда можно оформить налоговый вычет

 Декларационная компания в налоговой инспекции РФ начинается сначала каждого года и заканчивается 30 апреля.

Но, в указанный промежуток необходимо представить декларацию по меступостоянной регистрации те лица, которые в отчетном году получали доход.

К примеру:

  • доход, полученныйот продажи имущества, находившегося в их собственности менее 3-х лет, ценныхбумаг, долей в уставном капитале, автомобиля и т.д.
  • доход, полученныйот сдачи квартир, комнат и иного имущества в аренду; 
  • доход, полученный ввиде выигрышей в лотереи и тотализаторы; в порядке дарения.

 В случае если вы недолжны отчитываться перед налоговой за полученный доход, то подать декларациюна получение имущественного вычета за прошедший отчетный год, можно в течениевсего года.

Сроки выплаты налогового вычета

 Выплата налогового вычета производится на четвертый месяцпосле сдачи декларации и пакета документов в налоговую по месту регистрации.

Втечении трех месяцев налоговая проводит камеральную проверку и на четвертыймесяц производит перечисление денежных средств на счет указанный в заявлении навозврат денежных средств.

 Четыре месяца этомаксимальный срок в течении которого Вам должны поступить деньги на счет, ноесли декларацию представляете в налоговую в начале декларационной компании(Январь-Февраль), то выплата будет произведена ранее установленного срока.

Где оформлять налоговый вычет

 Декларацию 3-НФДЛ и полный пакет документов с заявленияминеобходимо сдавать в налоговую инспекцию по месту постоянной регистрации.

Есливы купили квартиру в Москве, а в квартире еще не прописаны, то сдавать декларациюнеобходимо по месту постоянной регистрации (прописки).

Сдать декларацию можнолично представив ее в налоговую, но придется потратить достаточно времени наочередь или отправить декларацию по почте ценным заказным письмом с описью иуведомлением о вручении, что будет гарантировать доставку декларации в налоговую.Данный способ эффективный и самый распространенный, т.к. экономит ваше время инервы.

 А оформлять налоговый вычет лучше доверить профессионалам,т.к.

заполнение декларации 3-НФДЛ и оформление требуемых заявлений и документовпроцесс не из легких и требует специальной подготовки.

А в случае допущеннойошибки инспектор не примет декларацию и вынесет отказ. Придется исправлятьдекларацию и повторно сдавать, тем самым продлевая срок выплаты денежныхсредств.

Заполнить декларацию на имущественный вычет

 Компания БУХпрофи оказывает услугу по заполнению декларации3-НДФЛ и составлению заявлений и подготовке полного пакета документов дляполучения имущественного вычета.

 Стоимость составления декларации 3-НДФЛ в Москве и областипод ключ, включаю подачу в налоговую составляет — 3 500 рублей.

Сумма окончательная и включает в себя:

  • Консультацию по имущественному вычету;
  • Составление декларации 3-НФДЛ в 2 экз.;
  • Заполнение заявления для предоставления вычета;
  • Заполнение заявление для возврата денежных средств на вашсчет;
  • Формирования пакета документов;
  • Составление реестра и описи документов для подачи вналоговую;
  • Доставка готовой декларации нашим курьером на указанный вамиадрес.

 Для заполнения декларации нет необходимости тратить своеличное время на посещение офиса, достаточно связать с нами по телефонам: 8 (495) 231-83-30 или 8 (985) 231-83-30; илинаписать письмо на почту: buhgalter@buxprofi.ru и мы вам пришлем список требуемых документов для заполнения декларации исоставления пакета документов. Вы сканируете документы или делаете фото нателефон и присылаете нам, и уже на следующий день курьер привезет Вам готовуюдекларацию с полным пакетом документов. А вам остается только сдать декларациюв налоговую и получить свои деньги.

 Для удобства и экономии вашего времени можем вам предложитьуслугу по сдаче декларации в налоговую через отправку ценным заказным письмом.

В стоимость входит:

  • составление реестра отправляемых документов
  • заполнение заказного почтового письма
  • заполнение описи вложения
  • заполнение уведомления о вручении (после приема документовналоговая переправит  уведомление вам)
  • стоимость отправления ценного письма
  • предоставление скана описи отправленного письма, с печатьюпочты России для подтверждения отправки.

 

Заказывая декларацию 3-НДФЛ в компании БУХпрофи — этогарантия качества и успеха, а также гарантия получения имущественного вычета! 

Источник: https://www.buxprofi.ru/information/kak-oformit-imushhestvennyj-nalogovyj-vychet

Понравилась статья? Поделить с друзьями: