Как взыскать дебиторскую задолженность с юридического лица

Содержание

Взыскание долгов с юридических лиц и ИП

Как взыскать дебиторскую задолженность с юридического лица

Дебиторская задолженность — это денежная сумма, которую компании должны контрагенты.

Ее взыскание — важная процедура, от которой нередко зависит судьба бизнеса.

Рост дебиторки может привести к тому, что организация сама окажется в числе должников перед налоговой, работниками, партнерами и т.д.

Как получить назад свои деньги? Поговорим в нашем материале.

Способы взыскания долга

Можно выделить три основных способа взыскания:

По сути, это претензионная работа — проведение переговоров с должником, составление графика платежей, заключение соглашения о реструктуризации долга, продажу задолженности коллекторам. Поэтому для начала направляется претензия с требованием вернуть долг.

Если вам не удалось договориться мирно, придется обращаться в суд. Для этого составьте исковое заявление и приложите все подтверждающие наличие задолженности бумаги, а также копии направленных должнику претензий.

Направил претензию — обратился в суд. Таков порядок взыскания дебиторки.

Если дела компании-должника совсем плохи и она проходит процедуру банкротства, важно действовать быстро.

Необходимо вовремя заявить свои требования. В этом случае вас внесут в реестр кредиторов.

Кроме того, вы можете сами начать процедуру банкротства, подав иск в суд.

В любом случае тянуть с возвратом своих денег не стоит. Если истечет срок давности, получить назад средства вы не сможете.

Срок взыскания дебиторской задолженности 3 года.

Просроченная дебиторская задолженность

Если контрагент не заплатил до даты, указанной в договоре, задолженность автоматически становится просроченной. Это значит, что вы вправе начислять штрафы и пени.

Просроченная дебиторская задолженность бывает двух видов:

  1. сомнительная — у вас нет гарантии, что долг вернут;
  2. безнадежная — долг невозможно вернуть из-за окончания срока исковой давности, ликвидации предприятия, запрета органов власти и т.д.

Дебиторская задолженность просрочена — начисляйте неустойку.

Досудебный порядок урегулирования спора

В случае с дебиторской задолженностью соблюдение досудебного порядка обязательно. Отсутствии попыток урегулировать спор мирно может стать основанием к возвращению судом искового заявления.

Если должник согласен идти на контакт, попробуйте провести переговоры.

На них вы можете выяснить положение дел в организации, узнать, планирует ли компания рассчитываться с вами и в какой срок.

Также можно договориться о реструктуризации долга и составлении нового графика платежей, который устроил бы обе стороны.

Проведите переговоры с должником и составьте график платежей.

Еще один способ — медиация конфликта. Урегулирование спора возьмет на себя независимый медиатор.

К специалисту стоит обратиться, если отказ дебитора от выплаты сопровождается субъективными причинами — неточностями в документах, претензиями по качеству поставленного товара, выполненных работ и т.д.

Должник не хочет отдавать деньги — обратитесь к медиатору.

Однако чаще всего юрлица прибегают к направлению претензии. В ней указывается требование погасить долг, прописывается сумма штрафов. С претензией направляются документы, которые обосновывают требования и размер долга.

Письмо следует направить по адресу компании, указанному в договоре. Лучше отправить заказным письмом с уведомлением о вручении. Квитанция об отправке — это ваше доказательство мирного разрешения спора, если дело дойдет до суда.

Срок на ответ — 30 дней. Если ответа нет, можно смело подавать иск в суд.

Судебный порядок взыскания

Если должник отказывается возвращать ваши деньги или игнорирует претензии, обращайтесь в суд. На первоначальном этапе важно определить, куда необходимо подавать иск.

Чаще всего конкретный суд указывают в самом договоре. Если соглашением это не определено, то подавайте иск в арбитражный суд.

Взыскать дебиторскую задолженность можно через арбитраж.

Подготовьте исковое заявление, приложите копии претензий, договоров, подтверждающих сумму долга. Если суд вынесет решение в вашу пользу, он обяжет должника рассчитаться по всем долгам.

Если юрлицо не сделает этого добровольно, будет открыто исполнительное производство. Принудительным взысканием займутся судебные приставы.

Должник не хочет платить добровольно — долг взыщут судебные приставы.

В случае банкротства компании-должника, вы можете рассчитывать на погашение долгов. Условие — вовремя подать свои требования в рамках банкротного дела.

Долги кредиторам выплачивают из средств уставного капитала или после распродажи имущества должника. Учтите, что вам могут вернуть не все. Долги погашаются в порядке очередности.

Источник: http://protivdolgov.ru/debitorskaya-zadolzhennost/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti-s-yuridicheskih-lits

Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц

Порядок взыскания дебиторской задолженности с юридического лица представляет собой комплекс мер, подразумевающих различные методы взыскания долга, начиная с досудебных разбирательств, заканчивая подачей иска и рассмотрением дела в суде. Несмотря на отлаженность многих рыночных механизмов, дебиторская задолженность становится все более распространенной проблемой многих предприятий. Задача руководства компании заключается в том, чтобы исключить появление подобных проблем или свести к минимуму риски появления задолженности. Ниже рассмотрим, в чем причины возникновения подобных сложностей, и какое решение рекомендуют специалисты.

В чем причины образования дебиторского долга?

Задолженность дебиторского типа может возникать по различным причинам. Выделим основные:

  • Экономического характера. С учетом проблем российской экономики эти причины являются наиболее актуальными. Наложение санкций, а также антисанкций привело к нестабильности на рынке и колебанию национальной валюты. При таких обстоятельствах даже проверенные контрагенты сталкиваются с дефицитом оборотного капитала из-за текущих кризисных процессов. В результате возникают задержки с выплатами.
  • Особенность деятельности субъекта. У предпринимателя могут быть необходимые средства, он не отказывается платить, но своевременно этого не делает. Задержка платежей со временем становится нормой и часто объясняется монополией на рынке или, наоборот, наличием жесткой конкуренции со стороны других монополистов. В результате приходится навязывать контрагенту собственные подходы к ведению деятельности. Часто такой подход встречается в работах с компаниями-заказчиками во время выполнения задач по ремонту, восстановлению или строительству крупных объектов.
  • Форс-мажор — это еще одно обстоятельство, на которое могут ссылаться предприниматели. Здесь объяснением долга могут быть катаклизмы природы, аварии, катастрофы технического характера и стихийные бедствия.
  • Недобросовестность партнера. Это наиболее опасная причина дебиторской задолженности, когда контрагент оформляет контракт, но не собирается по нему расплачиваться.

Современные компании при корректной организации кредитной политики и правильном управлении могут поддерживать дебиторскую задолженность на одном уровне.

Но возможны ситуации, когда без судебного разбирательства не обойтись. Как действовать в такой ситуации? Здесь важно помнить о претензионном порядке решения спорных вопросов.

Перед направлением иска в суд, должнику должна быть отправлена претензия, и только через месяц с момента передачи требования на покрытие задолженности можно начинать судебное производство.

В договоре, который заключают стороны, может оговариваться и другой претензионный срок.

Важный момент — период разбирательства в суде. Не стоит рассчитывать на быстрое течение дела.

Чаще всего решение по вопросу выносится через несколько месяцев.

Кроме того, даже при судебном решении вопроса возможны проблемы с взысканием долга с контрагента, вызванные проблемами в его финансовом положении.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

  • Москва и область: +7-499-350-82-48
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-309-46-73

Взыскание долга с компании в пределах приказного производства

Для начала разберемся, что собой представляет приказное производство.

Это порядок изучения заявления о передаче судебного приказа (акта), который единолично вынесен судьей и может быть использован в виде исполнительного документа.

В приказном производстве исследуются лишь те бумаги, которые предоставляются взыскателем, после чего решается вопрос — выдавать судебный приказ или нет.

Заявление о выдаче судебного приказа может быть передано в таких ситуациях:

  • Контрагент не выполняет обязательств по договору, из-за чего возникла дебиторская задолженность. Здесь необходимо подтвердить запрос соответствующей документацией, где должны указываться финансовые обязательства должника. Размер долга не должен быть больше 400 000 рублей.
  • В основе требования лежит протест векселя, недатированный акцепт или неакцепт. Здесь также размер долга ограничен — до 400 тысяч рублей.
  • Требуется взыскание выплат и наложение санкций на контрагента при размере долга до 100 тыс. рублей.

Предоставленные к изучению документы должны четко показывать, что должник обязан произвести выплаты. При этом между должником и взыскателем не могут иметь место правовые споры по взысканию дебиторского долга.

Читайте также  Публичное оскорбление вид юридической ответственности

Организация упрощенного производства

Еще одним путем решения вопроса с дебиторской задолженностью является более прямой путь — через суд.

Если в приказном производстве идет расчет на «полюбовное» решение проблемы, здесь основной упор делается на оформление иска, предоставление доводов и доказательств с обеих сторон.

Упрощенное производство доступно в следующих случаях:

  1. При взыскании дебиторской задолженности с компании-контрагента, если стоимость иска не больше полумиллиона рублей (для юрлиц) и 250 тыс. рублей для ИП.
  2. В случае истребования санкций и взыскания обязательных выплат при общей сумме долга в 100-200 тыс. рублей.

Установленные ценовые ограничения позволяют распределить дела, которые можно рассматривать в основе упрощенного производства. При этом стоит брать во внимание ряд особенностей, касающихся изготовления, а также вынесения решения суда:

  • Судебный орган должен решить вопрос по делу сразу после завершения разбирательства. Итогом является подписание резолютивной части акта. Принятое решение начинает действовать через 15 суток с момента принятия.
  • Решение суда выдается по инициативе субъекта, который участвует в деле и подал заявление в срок до пяти суток с момента размещения резолютивной части. В этой ситуации решение судебного органа набирает силы в течение месяца.

С учетом сказанного можно сделать вывод, что при отсутствии заявления судья освобождается от обязательства готовить свою часть решения, направленного на ускорение производственного процесса.

Взыскание дебиторского долга через суд

Если рассмотренные выше методы не возымели должного эффекта на юридическое лицо, подается полноценный иск.

Исковое производство является обычным делом для арбитражных судов, где рассматриваются споры, касающиеся предпринимательской деятельности.

В роли инициатора искового производства выступает пострадавшая сторона, а ответчиком является должник.

В судебном производстве участвуют две стороны — истец (компания, которая требует выполнения финансовых обязательств) и ответчик (юрлицо, которое нарушило условия договора в части выплаты необходимой суммы).

По законодательству обе стороны процесса равны в своих правах на этапе рассмотрения дела.

Благодаря этому, истец и ответчик принимают активное участие в процессе исследования материалов и передачи доказательной базы.

Интересно, что непосредственные участники процесса получают и ряд специальных прав, которые характерны только для них.

К примеру, истец может вносить правки в размер и характер финансовых требований, то есть идти на их признание.

В процессе судебного разбирательства и непосредственно исполнения решения истец и ответчик могут достигнуть договоренности и подписать мировое соглашение.

Если последнее соответствует действующему законодательству и устраивает обе стороны, оно утверждается судебной инстанцией.

У сторон сделки имеются не только права, но и ряд обязательств.

Так, ответчик и истец должны собрать и передать суду все факты и обстоятельства, которые касаются дела, и позволяют определить наличие (отсутствие) вины со стороны должника.

Другими словами, если сторона письменно или устно ссылается на определенные доводы, она обязана подкрепить информацию доказательной базой.

Как подготовиться к взысканию дебиторского долга через суд?

Чтобы получить положительное решение судебной инстанции, необходимо выполнять ряд шагов:

  1. Собрать доказательства. Перед оформлением иска и его передачей в судебный орган требуется собрать мощную доказательную базу. Здесь у истца имеется право передавать любые доказательства, имеющие вещественную или письменную форму. Главное требование в том, что они должны быть получены законно и отвечать двум основным характеристикам — допустимости и относимости. В первом случае речь идет о том, что определенные обстоятельства могут быть подкреплены конкретными доказательствами, и не подтверждаются другой законодательной базой. Что касается относимости, здесь подразумевается прием судом доказательств, имеющих прямое отношение к рассматриваемому делу.

В процессе сбора доказательной базы и ее изучения проще понять перспективы в отношении спора, а также определить размер компенсации.

Кроме того, наличие перед глазами тех или иных доказательств позволяет юридическому лицу выстроить подходящую линию защиты.

Вот почему к этому этапу необходимо подойти с особой ответственностью.

  1. Подготовить иск. Не менее важным этапом является оформление искового заявления, где будет прописано требование о взыскании дебиторского долга с компании-контрагента (юрлица). Здесь необходимо решить две задачи — с умом подойти к написанию текста, а также учесть требования законодательства, касающиеся оформления этого документа.

В исковом заявлении должны быть прописаны все оговоренные законодательством моменты.

Один из главных — наименование судебной инстанции, где планируется рассмотрение дела.

По действующим правилам дело должно рассматриваться тем арбитражным судом, который расположен на территории должника.

Также в документе указывается наименование истца и ответчика, адреса, идентификационные данные, а также контактная информация.

В обязательном порядке прописываются требования истца. По закону арбитражный суд рассматривает только те требования, которые отражены в исковом документе.

Ошибки в изложении пожеланий могут стать причиной отказа в удовлетворении иска.

Вот почему так важно изучить законодательство в этом вопросе и ответственно подойти к статьям закона, касающихся решения подобных спорных ситуаций.

Следующий важный момент — описание обстоятельств, на которых базируются требования истца. Здесь важно раскрыть суть спора между сторонами и сослаться на конкретную законодательную базу.

Обязательно указание стоимости иска (размер взыскиваемой суммы дебиторской задолженности), а также подпись уполномоченной стороны.

Важно убедиться, что человек, который составляет иск, имеет все необходимые полномочия для решения подобных задач.

Как правило, речь идет об исполнительном органе, выступающем от имени юрлица и имеющим право действовать без доверенности. При этом суд должен получить документы, подтверждающие правомочность подписания иска.

Скачать образец искового заявления о взыскании дебиторской задолженности

Но и это не все. Вместе с иском необходимо передать в суд выписки из ЕГРЮЛ или ЕГРИП для выявления статуса и местоположения должника.

При этом срок переданной выписки должен быть не больше месяца с момента получения.

В ином случае документ не будет иметь для суда юридической силы.

  1. Оплатить госпошлину. Одним из наиболее важных этапов (для суда) является внесение обязательного платежа. Необходимы реквизиты можно найти на официальном ресурсе того арбитражного суда, через который будет проводиться спор. Здесь же находится специальный калькулятор, позволяющий с точностью определить размер необходимой выплаты.

После выполнения рассмотренных выше вопросов, остается сделать только два шага.

Для начала требуется отправить копию иска ответчику вместе с необходимым пакетом документов заказным письмом (уведомление обязательно).

Что касается доказательств, они должны быть подкреплены к материалам дела.

Важно понимать, что соблюдение норм законодательства в процессе передачи копии иска ответчику, своевременная оплата госпошлины, а также передача необходимой доказательной базы имеет ключевое значение в отношении конечного результата.

Нарушение рассмотренной процедуры (к примеру, отсутствие оплаты госпошлины или необходимы доказательств) может привести к «замораживанию» дела или затягиванию рассмотрения спора. Хуже обстоит дело, если не соблюдается претензионный порядок. В этом случае иск и вовсе может быть оставлен без рассмотрения и возвращен истцу.

На завершающем этапе остается передать иск в судебный орган вместе со всеми документами. Сделать это можно непосредственно передав бумаги по месту нахождения суда или выполнив всем манипуляции через официальный сайт органа.

Источник: https://urlaw03.ru/dolgi/article/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti-s-yuridicheskix-lic

Управление и возврат дебиторской задолженности

В процессе ведения хозяйственных операций возникает необходимость расширения рынка сбыта товаров, работ, услуг.

Этот процесс ведет за собой заключение договорных отношений между контрагентами, по которым поступление платы за товары и их передача производится в разное время.

То есть образуется дебиторская задолженность.

Не все поставщики и покупатели добросовестные и платят в указанные сроки.

Кроме того, могут задолжать сотрудники по ссудам, предоставленным им, а также в результате хищения.

Рано или поздно наступает момент, когда требуется взыскание дебиторской задолженности с дебиторов.

Понятие и сущность дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность — сумма долгов, причитающихся предприятию, от юридических или физических лиц в итоге хозяйственных взаимоотношений с ними.

Без нее не работает практически ни одно предприятие.

Она служит инструментом для привлечения новых покупателей и поставщиков за счет авансовой системы и в то же время является дополнительным источником финансов.

Дебиторская задолженность возникает вследствие неуплаты по счетам, хищения, растраты, недостачи, поставки некачественного товара и других случаев.

Виды задолженности

По срокам погашения дебиторская задолженность разделяется на краткосрочную (платежи ожидаются в течение 12 месяцев) и долгосрочную (платежи ожидаются более чем через 12 месяцев).

Кроме того, дебиторская задолженность бывает нормальной и просроченной. К нормальной относятся:

  • еще не оплаченные, но отгруженные товары (услуги);
  • деньги, выданные под отчет;
  • авансовые платежи поставщику.

Просроченная задолженность возникает, когда контрагент не выполняет договорные условия, то есть не производит оплату в установленный срок. Она может быть сомнительной и безнадежной. Данные понятия раскрываются в статье 266 НК РФ.

Сомнительный долг — это любая задолженность перед организацией, которая возникает в связи с реализацией товаров, выполнением работ, оказанием услуг, в случае если эта задолженность не погашена в сроки, установленные договором, и не обеспечена залогом, поручительством, банковской гарантией.

Безнадежный долг — это долг нереальный к взысканию.

Он возникает в случае, когда истек установленный срок исковой давности, а также вследствие прекращения исполнительного производства по причине невозможности его исполнения, на основании акта государственного органа или ликвидации организации.

Долг предприятию может быть признан безнадежным в определенных случаях:

  • невозможно установить место нахождения должника;
  • у должника отсутствует имущество;
  • ликвидация или банкротство должника;
  • истечение срока исковой давности;
  • деньги должника находятся на счетах банка, который признан банкротом, и средств банка не хватает, чтобы покрыть все его долги.
Читайте также  Реестр юридических лиц налоговая служба

Методы получения дебиторской задолженности

Для того чтобы организация была финансово устойчивой, необходимо контролировать дебиторскую задолженность и выявлять просроченную.

Если она увеличивается, то следует принимать меры. Необходимо взыскивать долги, иначе нечем будет платить по своим обязательствам.

Как вернуть себе финансы?

Есть несколько методов, с помощью которых организация может взыскивать с должника просроченную задолженность. Например, метод нагнетания давления. В нем используются такие приемы:

  • проведение переговоров с должником по телефону;
  • направление письма на электронную почту должника;
  • отправление письма по факсу;
  • направление официального почтового письма;
  • направление претензии с требованием об оплате;
  • личная встреча с должником и переговоры;
  • обращение в коллекторские фирмы;
  • обращение в суд.

Возврат просроченной задолженности можно производить разными методами, например, предложение о сотрудничестве (оказать должнику некоторую помощь, которая повлечет за собой возврат долгов) или приостановка и разрыв деловых отношений (следует применять с теми контрагентами, которые в достаточной степени зависят от вашей фирмы). Но больший эффект достигается методом нагнетания давления.

Следует проанализировать дебитора, если имеется кредиторская задолженность этому контрагенту, то первоначально необходимо провести взаимозачет. Таким образом, долг может закрыться полностью или частично.

Согласно законодательству все организации, включая предприятия малого бизнеса, обязаны создавать резервы по сомнительным долгам.

За счет этих средств организация должна списывать задолженность только по безнадежным долгам.

Срок исковой давности для списания долга составляет 3 года.

Резерв по сомнительным долгам организация может создать только по итогам инвентаризации за определенный отчетный период (месяц, квартал). Инвентаризация должна проводиться и отражаться в учете в последнее число отчетного периода.

Для создания резерва необходимо знать, какую сумму можно в него включать. Она зависит от срока возникновения «дебиторки», правила прописаны в статье 266 НК РФ.

Вся сумма задолженности включается в резерв, если ее срок возникновения более 90 дней.

Половина суммы включается в том случае, если срок задолженности составляет от 45 до 90 дней.

И нельзя включать в резерв сумму долга, если срок его возникновения менее 45 дней. Также нужно учитывать, что сумма резерва не должна превышать 10% от выручки в этом же периоде.

Возврат задолженности через суд

В зависимости от финансового положения и добросовестности контрагента, досудебные приемы, помогающие взыскивать просроченную задолженность, могут привести к положительному результату или никак не повлиять на ситуацию.

На должника руководство организации может подать иск в арбитражный суд с требованием вернуть долг.

Необходимо представить документы, подтверждающие данный факт: договор с фирмой, счета на оплату, накладные, копию претензии (она должна быть обязательно направлена до обращения в суд), почтовая квитанция и другие.

При составлении иска нужно указать точную сумму долга и проценты за просрочку согласно договору.

Если штрафные санкции в договоре не предусмотрены, можно сослаться на статью 395 ГК РФ «Ответственность за неисполнение денежного обязательства».

После судебного разбирательства исполнительный лист передается либо вам на руки (вы сами можете обратиться в банки, где открыты счета должника), либо в службу приставов. Сотрудники службы выявляют источники для погашения долга или арестовывают имущество.

Помощь от коллекторов

Если у организации есть недобросовестные дебиторы, которые уклоняются от погашения долга, и сроки давно истекли, то можно обратиться в специализированную фирму. Она произведет взыскание просроченной задолженности за определенную плату. Обычно коллекторы берут в качестве платы за услуги процент от взыскиваемого долга.

Коллекторские фирмы, кроме помощи во взыскании дебиторской задолженности, могут выступать в роли кредитора.

Они выкупают долг у предприятия.

То есть выплачивают сумму долга кредитору, за минусом определенного процента от общего долга, а с должника взыскивают всю задолженность.

Управление дебиторской задолженностью

На предприятии руководство должно организовывать систему контроля и анализа дебиторской задолженности.

Этой процедурой должны заниматься компетентные сотрудники, имеющие образование и опыт.

Качество анализа будет отражаться на финансовом результате организации. Поэтому этим нельзя пренебрегать.

Для управления дебиторской задолженности необходимо:

  • проводить инвентаризации не реже чем раз в квартал, а лучше каждый месяц. Чем раньше будет выявлена «дебиторка», тем больше шансов ее вернуть;
  • проводить анализ дебиторской задолженности, вычислять коэффициент оборачиваемости;
  • прогнозирование поступления дебиторской задолженности;
  • определять условия, на которых предоставляется отсрочка покупателям;
  • определять возможность использования векселя и его условия;
  • выявлять дебиторов, долги которых можно взыскивать только через суд, или продать.

Если долг списан по истечении исковой давности или на основании постановления об окончании исполнительного производства, то его в бухгалтерском учете необходимо отражать на забалансовом счете 007 в течение 5 лет.

Руководству организации до заключения договоров необходимо изучать контрагентов.

Следует анализировать их платежеспособность, деловую репутацию, финансовую устойчивость, чтобы избежать возникновения просроченной дебиторской задолженности.

Источник: https://1bankrot.ru/buxgalteriya/debitorskaya-zadolzhennost/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti.html

Как взыскать дебиторскую задолженность — Статьи

Одна из самых актуальных и болезненных проблем для любых сфер бизнеса является кризис взаимных неплатежей.Какими инструментами может воспользоваться компания для эффективного взыскания образовавшейся дебиторской задолженности?

Направление претензии

Первой стадией работы с дебиторами является предъявление претензии (досудебная претензионная работа).

Претензионная стадия является обязательной лишь в случае — если стороны предусмотрели в тексте договора обязательное соблюдение претензионного порядка с указанием сроков ответа на претензию.

В ином случае кредитор вправе обратиться с исковым заявлением непосредственно в арбитражный суд, минуя досудебную стадию урегулирования спора.

Как показывает практика, претензионная работа становится на порядок более результативной, если предъявление претензии происходит по поручению клиента от имени специализированной юридической фирмы на ее бланке, с последующим проведением квалифицированными юристами переговоров с должником о порядке досудебного погашения долга.

То есть должник видит явное намерение кредитора взыскать долг в суде, так как последовало его обращение в юридическую компанию и в случае неоплаты, обращение в арбитражный суд о взыскании задолженности последует очень быстро.

С 01.06.2016 года направление претензии должнику до подачи иска в Арбитражный суд является обязательным!

Взыскание задолженности в судебном порядке

Если досудебная стадия не приносит необходимых результатов, то следующим этапом является обращение кредитора с исковым заявлением в арбитражный суд.

Чем опасно затягивание судебного взыскания дебиторского долга читайте в статье «Юридические ошибки директора компании»

При предъявлении иска кредитор должен решить несколько вопросов, в том числе:

— подсудность (по общему правилу спор подлежит рассмотрению по месту нахождения ответчика, если в договоре не предусмотрено иное);

— штрафные санкции к должнику (ими могут являться либо договорная неустойка, либо, если договором она не предусмотрена, проценты за пользование чужими денежными средствами на основании ст. 395 ГК РФ);

— документальное обоснование иска (к иску прикладываются заверенные копии, а затем в судебное заседание представляются оригиналы документов, подтверждающих наличие задолженности: товарные накладные, акты сдачи-приемки работ и т.д.; наличие только акта сверки и выставленных счетов-фактур не гарантирует установление задолженности).

После вступления судебного решения в законную силу кредитор получает исполнительный лист о взыскании задолженности с дебитора.

Получение исполнительного листа

1. Взыскание по инкассо

Получив исполнительный лист, кредитор может отправиться сразу в банк должника, если известен действующий расчетный счет должника. Законодательство допускает такой порядок взыскания.

(Согласноп. 1 ст. 8 Ф едерального закона от 02.10.

2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем).

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Как узнать расчетные счета должника?

В налоговую инспекцию по месту юридического адреса должника кредитор может подать заявление о запросе на предоставление сведений о расчетных счетах должника с приложенной копией (лучше заверенной нотариально) исполнительного листа. Налоговая инспекция предоставит сведения обо всех счетах компании-должника, но сведения о движении денежных средств по данным счетам исполнительный орган предоставить не вправе.

2. Взыскание долга через судебных приставов-исполнителей

Традиционным способом взыскания является обращение кредитора в службу судебных приставов-исполнителей с заявлением о возбуждении исполнительного производства.

Нелишним будет указать, что основным условием эффективности исполнительного производства является адресная работа с судебным приставом и постоянный контроль за его деятельностью, в противном случае исполнительный лист рискует длительное время лежать к кабинете пристава-исполнителя без движения

Эффективным инструментом является постоянный контакт юриста с приставом, непрекращающийся контроль за его работой, а в случае невыполнения должностных обязанностей, обжалование действий (бездействия) судебного пристава в суд, старшему судебному приставу (непосредственному начальнику) и главному судебному приставу по Свердловской области.

Банкротство юридических лиц

Иногда работа с судебными приставами менее эффективна, нежели банкротство.

Особенно если речь идет о крупной компании, для которой сам факт наличия заявления о банкротстве влияет на доверие к ней со стороны контрагентов и на ее деловую репутацию.

При наличии исполнительного листа кредитор может обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом.

(Согласно п. 2 ст.

Читайте также  Порядок реорганизации юридического лица в форме присоединения

7 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» право на обращение в арбитражный суд с заявлением о банкротстве возникает у конкурсного кредитора с даты вступления в законную силу решения суда, арбитражного суда или третейского суда о взыскании с должника денежных средств. Сумма долга для обращения в арбитражный суд с таким заявлением должна составлять не менее 100 000 руб. (без учета штрафных санкций).

Данный инструмент особенно эффективен в отношении действующих компаний со значительным количеством контрактов, особенно с государственным участием, поэтому должники в 90% случаев предпочитают рассчитаться и закрыть долг, не доводя дело до вынесения арбитражным судом определения о возбуждении процедуры банкротства и назначения арбитражного управляющего.

Субсидиарная ответственность руководителя должника в рамках банкротства.

Согласно п. п. 1, 2 ст.

9 данного Закона руководитель должника обязан обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае, если должник отвечает признакам неплатежеспособности, то есть компания имеет задолженность более 100 000 рублей и не производит оплату более 3 месяцев.

Заявление должника должно быть направлено в арбитражный суд не позднее чем через месяц с даты возникновения соответствующих обстоятельств.

Нарушение обязанности по подаче заявления должника в арбитражный суд в случаях и в срок, которые установлены законом, влечет за собой субсидиарную ответственность (то есть ответственность всем своим личным имуществом) лиц, на которых возложена обязанность по принятию решения о подаче заявления должника в арбитражный суд и подаче такого заявления по обязательствам должника, то есть личное имущество генерального директора компании-должника может пойти в счет погашения долга.

Согласно п. 5 ст. 14.

13 КоАП РФ неисполнение руководителем юридического лица обязанности по подаче заявления о признании соответственно юридического лица банкротом в арбитражный суд в случаях, предусмотренных законодательством о несостоятельности (банкротстве), влечет ответственность вплоть до дисквалификации генерального директора на срок до двух лет.

А при определенных обстоятельствах неправомерные действия при банкротстве могут повлечь для руководства и уголовно-правовые последствия по ст. 195 УК РФ.

Продажа долга

Кредитор может рассмотреть такой способ возврата денежных средств, как продажа долга другому контрагенту должника или профессиональному коллектору.

Согласно ст.

382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Таким образом, установленный решением суда долг можно продать любому лицу, без согласия должника.

Эту возможность также можно использовать для психологического давления: направить должнику уведомление с приложением проекта договора уступки права требования, в котором указать, что если в течение 5 дней он не выйдет на переговоры для заключения мирового соглашения, долг будет продан третьему лицу, возможно, имеющему в глазах должника репутацию определенного характера.

Вероятно, должник предпочтет договариваться с бывшим контрагентом, чем с новым владельцем долга.

Совет юриста:

Вариантов для взыскания дебиторской задолженности множество.

В каждом случае нужно разбираться индивидуально, с учетом специфики деятельности компании-должника.

 А все правовые механизмы может подсказать профессиональный юрист по взысканию задолженности.

Практика показывает, что «тупиковых» случаев не бывает.

Бывает проявление безответственности со стороны кредитора, который фактически сам губит успешность возврата долга своим невниманием к проблеме взыскания, нежелании проводить какие-то действия.

Конечно, не следует забывать об огромной занятости руководителей предприятия-кредитора. Им банально некогда контролировать работу судебных приставов, сидеть в очередях, писать жалобы.

Хайрулина Нелли © Статья актуальна по состоянию на декабрь 2017 г.

Что вы получите, если обратитесь в юридическое агентство «Хай-Тек Право»:

  • Консультацию опытного юриста

Мы — профессионалы и тщательно следим за малейшими изменениями в гражданском и арбитражном законодательстве, изучаем действующую судебную практику, поэтому на консультации вы получите самую актуальную и проверенную юридическую информацию по интересующему вопросу.Мы не беремся за заведомо проигрышные судебные дела, поэтому бесплатно обжалуем незаконное судебное решение.

  • Качество работы и адекватные цены

У нас нет молодых юристов без опыта или студентов, работающих за небольшой процент от оплаты. В компании работают только опытные юристы-партнеры, соответственно, соотношение «цена-качество» является оптимальным на рынке юридических услуг в Екатеринбурге.

  • Юридическую защиту по карте 24/7 

Каждому клиенту мы дарим карту «Личный юрист 24/7», по которой в течение одного года можно круглосуточно и бесплатно получать правовые заключения и юридические консультации.Записаться на консультацию юриста

Источник: http://nelly-jurist.ru/statya-jurista/kak-vzyiskat-debitorskuyu-zadolzhennost

33 Юриста — бесплатная юридическая консультация

Бизнес связан с рисками. Договоренность с клиентами о поставке продукции, покупке товара оформляется письменным соглашением.

Два способа узаконить согласие на совершение сделки:

  • классический способ — подписать соглашение;
  • современный — обмен электронными письмами, сообщениями по факсу.

Учитывайте требование статьи 434 Гражданского кодекса. Переписку ведут стороны договора. Переписка с лицом, не имеющим полномочий действовать от имени организации, не подтверждает заключение договора.

Гарантий выполнения обязанностей нет. Присутствует риск, что контрагент соврет сделку, не выполнит обязанности по соглашению.

Накапливается дебиторская задолженность – долги, которые числятся за контрагентами компании, актуальным будет порядок взыскания задолженности.

Как взыскать дебиторскую задолженность с юридического лица?

Взыскание долгов происходит в арбитражном суде. Предупредим, что суды не принимают иски, если истец не направил претензию.

Новое правило установил пункт 5 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса.

Инструкция, как происходит взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц.

  1. Направить претензию. В претензии написать суть требований, потребовать вернуть долг. Ждать тридцать дней – это долго. За это время ваш должник может успешно вывести активы. Тогда и расплачиваться компании нечем будет. Неприятной ситуации можно избежать. Составьте договор в вашу пользу.
  2. Подождать ответа тридцать дней, важны сроки давности по взысканию задолженности. Соберите доказательства виновности другой стороны.
  3. Направить иск в суд. Аргументировать иск доказательствами. Приложите контракт, акт приемки работ, квитанции на оплату, претензии, ответы другой стороны.

Проблемы с взысканием долга.

  • Должник утверждает, что договор не заключался.
  • Отрицает направление претензии.
  • Должник выводит активы, пока вы дожидаетесь ответа на претензию.

Вы избежите проблем, если грамотно составите договор.

Три секрета правильного оставления договора.

Уточнить порядок направления претензий

Пропишите, что претензии направляются заказанным письмом с уведомлением о вручении или по электронной почте. Судья учтет условия договора при рассмотрении дела.

Не давайте другой стороне шансов заявить в суде, что вы не направляли извещение.

Указать срок ответа на претензию

Уменьшите срок до десяти дней или укажите срок, который вам подходит. Сведите к минимуму вероятность, что должник продаст имущество.

Условия сотрудничества между сторонами

Важные моменты, которые указываются в договоре:

  • момент вступления в силу – «договор вступает в законную силу с момента подписания обеими сторонами»;
  • порядок обмена сообщениями. Стороны признают юридическую силу сообщений, направленных по почте, электронной почте и факсу.
  • не забыть указать адреса электронной почты, с которых ведется переписка.

Проблемы легче предотвратить, чем решать. Сведите к минимуму возникновение долгов перед вашей компанией. Проверьте контрагента.

Способы проверки:

  1. Воспользуйтесь удобным сервисом «Экспресс-проверка» или сайтами ФНС, чтобы уточнить сведения.
  2. Попросите потенциального партнера представить учредительные документы.
  3. Проверьте, не является ли контрагент банкротом на сайте www.fedresurs.ru/.
  4. Убедитесь, что компания не участвует в исполнительном производстве через банк данных исполнительных производств по адресу: fssprus.ru/iss/ip/.
  5. Проверьте полномочия партнера на подписание договора. Проверьте срок действия доверенности.

Ставьте подпись под соглашением, когда проверили контрагента.

Если дебиторская задолженность возникла, не теряйте время. Действуйте.

1. Добровольное погашение долга

Способы добровольного возврата долга:

  • согласовать график погашения долга. Подписать соглашение, акт сверки первичных документов;
  • уступить право требования другой стороне. Обратите внимание на условия договора. Долг можно уступить, если включено условие, разрешающее передачу долга третьим лицам.
  • заключить соглашения об отступном. Должник предоставляет отступное – недвижимость, ценные бумаги. Обговорить условия предоставления отступного (статья 409 Гражданского кодекса).

2. Воздействие на должника

Воспользуйтесь правовыми методами воздействия, предусмотренными главами 22 и 23 Гражданского кодекса.

  1. Удержать имущество контрагента. Статья 359 Гражданского кодекса разрешает удерживать имущество до исполнения обязательства. Способ подходит, когда организация передала кредитору материалы, оборудование на хранение.
  2. Не выполнить свои обязанности. Нет оплаты, значит, и товар не поставим. Пропишите в договоре основания и порядок приостановления выполнения обязательства. Четко формулируйте условия договора. Не оставляйте должнику шанса выиграть спор.

3. Принудительное взыскание

Если мирно договориться не получилось — собирайте доказательства и подавайте иск о взыскании долга в суд.

Завершается взыскание долга исполнительным производством. На основании решения в суде выдается исполнительный лист. Не советуем расслабляться. Взаимодействуйте с приставами, проверяйте, как идет взыскание долга.

Заключение

Оцените ситуацию, прежде чем выбрать способ взыскания долга. Грамотная линия поведения ускорит возврат средств.

Уточните информацию о должнике:

  • владеет ли средствами для уплаты долга;
  • признает или отрицает задолженность;
  • соглашается ли обсудить условия погашения долга.

Не получилось взыскать дебиторскую задолженность? Обратитесь на сайт «33 Юриста.ру», можно задать вопрос юристу бесплатно.

Доверьте решение проблемы профессионалам. Опытные юристы вернут долг.

Грамотно используют законные методы воздействия на должника.

Соберут доказательства, составят претензию, проведут переговоры, примут участие в исполнительном производстве. Оценят перспективы ведения дела в суде, защитят интересы клиента.

Источник: https://33urista.ru/blog/vzyskanie-zadolzhennosti/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti

Понравилась статья? Поделить с друзьями: